从人民币升值看外汇投资背后的逻辑

从人民币升值，看外汇投资背后的逻辑

从人民币升值，看外汇投资背后的逻辑

摘要

据人民币加入SDR至今已是第三个年头，受美元疲软和中国经济增长强劲影响，在岸和离岸人民币双双突破6.28关口，均刷新了自2015年8月11日以来的新高。人民币自开年以......据人民币加入SDR至今已是第三个年头，受美元疲软和中国经济增长强劲影响，在岸和离岸人民币双双突破6.28关口，均刷新了自2015年8月11日以来的新高。人民币自开年以来呈现出的强劲涨幅令之前恶意看空中国经济的人瞠目结舌。截至目前为止，人民币年内涨幅达到了3.5%，这已经大大超出了市场预期。读懂外汇新闻人民币的强劲表现不仅引起了专业投资机构的注意，很多普通投资者也开始关心是否需要趁低兑换一些美元。对于此类的疑问，金库君认为需要区别对待。那么外汇投资背后的逻辑究竟是什么呢？为什么全球都关注美联储的一举一动？美国当地时间2月5日，美联储的首位女性主席正式卸任。一时间，市场对于其功过议论纷纷，一个国家的央行行长正常卸任为什么会引起这么大的轰动呢？其实，历任美联储主席都会吸引全球的目光。这是因为他们的一举一动都会被市场看作是对未来美国利率的暗示，而这将直接成为影响美元涨跌的重要因素。注：1. 波士顿联储；2. 纽约联储；3. 费城联储；4. 克里夫兰联储；5. 里士满联储；6. 亚特兰大联储；7. 芝加哥联储；8. 圣路易斯联储；9. 明尼阿波利斯联储；10. 堪萨斯城联储；11. 达拉斯联储；12. 旧金山联储通常情况下，每年美联储将会举行8次议息会议，每次会议结果都会对全球市场产生重要的影响。当经济不好的时候美联储将会采用宽松的货币政策来刺激经济，因此会调降基础利率，反之亦然。而美元也会因为央行货币放松或收紧，出现下跌和上涨的变化。对于即将到来的3月美联储议息会议结果，市场普遍认为新任美联储主席鲍威尔将会宣布加息。若事实如此，美元将会受到刺激出现上涨，届时其他货币将会有一定程度的贬值。当然，这也仅能对美元产生一定时间内的影响。从长期来看，货币价值更多是受到本国经济的影响。中国经济增长超预期为人民币升值附能！从上月刚刚出炉的中国GDP数据来看，2017年全年的国内生产总值比2016年增长了6.9%，这也是自2010年以来的首次回升。尽管IMF已经上调了中国GDP预期至6.6%，但实际的增长率却超出了很多人的预期。中国经济超预期增长，是近期推动人民币大幅升值的主要推手。1、在众多的经济数据中，GDP最能代表一国的经济实力。一个国家的GDP上涨就代表了该国的经济增长强劲，进而得出该国货币的实际价值就会较高的结论。因此，GDP数据向好，就等于该国的货币会出现上涨。2、与之相比，CPI则能更直接的反映出该国货币在其国内的购买力水平。并且，可以对未来的货币涨跌有提示作用。例如，CPI水平过高就代表该国处于通货膨胀的阶段，简单理解就是市场上的货币太多了，令货币变得不值钱了。此时，央行将会用一些手段或政策来减少货币量，这也预示这货币将会升值。3、与CPI有类似作用的一个经济指标是失业率，不同国家有不同的统计方法，例如美国称为非农业人口就业人数。通常情况下，经济状况不好会导致失业率上升，央行就需要提供更多的货币来激活经济。市场上货币总量上升预示着，该国货币的价值将会贬值。需要注意的是，受不同国家情况影响，各国或地区的央行主要职责是不一样，这就会造成不同货币受自身失业率影响不等的情况。以美国和欧盟来说，美联储需要同时兼顾物价水平和失业率，而欧洲央行则只需要关注欧盟的物价水平。什么人适合做外汇投资？事实上，外汇价格的影响因素是相当复杂，上面所列举的仅是最直观几个影响因素。因此，对于非专业的普通投资者来说，外汇投资，或者说炒外汇的技术含量比较高。并且，这里面的风险性也相对较高，所需要的资金量也是有一定要求的。我们之前的文章《外汇理财的那些事儿……》里面列举过国内合法的外币投资渠道，但没有提到过的是这些理财产品或基金的门槛通常较高，收益率却较低。国内商业银行的外币理财产品通常需要1.5万以上的美金或等值货币，而收益率最高也不到2%。虽然一些外资银行的理财产品或海外基金的收益率会高一些，但其起投门槛也相对较高。外币理财通常适合那些可投资资产至少在100万人民币以上的投资者，而对于普通的投资者来说则没有那么大的吸引力。当然，普通投资者也可以在美元或其他外币价格偏低的时候进行兑换，来为之后的海外旅游或海淘做准备。但在作此决定前，投资者也需要计算清楚换汇后得到的汇差利润能否弥补损失的投资利润。不要因为“便宜”就换点的想法，令自己白白损失掉应得的收益。金库网原创文章，转载需授权！

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