ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

摘要

当前，在绿色发展背景下，ESG银行理财产品持续火热，截至2022年7月末，银行理财市场共存续有153款ESG理财产品，华夏理财ESG理财产品存续数量保持领先，2022年7月份新发3款ESG理财产品，其中建信理财单产品募集规模超2亿元。

ESG理财产品运作方面，2022年7月份，ESG理财产品综合价格指数持续上涨，固收类产品综合价格指数涨幅明显，总体来看固收类ESG理财产品收益表现稳健，混合类ESG理财产品近期收益反弹上涨力度较大。重点机构运作方面，中长期来看，华夏理财固收类ESG理财产品收益表现优异；兴银理财混合类ESG理财产品近期收益表现亮眼。单产品方面，固收类产品，华夏理财“龙盈ESG固收5号”表现优异；混合类产品，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近期表现较佳。

01

ESG理财产品综合价格指数持续稳步上涨

（1）ESG理财产品综合价格指数走势[1]

ESG理财产品综合价格指数持续上涨，固收类产品综合价格指数涨幅明显。

具体，2022年7月份，全市场ESG理财产品综合价格指数为105.84点，环比上升0.28点，环比涨幅0.27%；固收类ESG理财产品综合价格指数为106.88点，环比上升0.44点，环比涨幅0.42%；混合类ESG理财产品综合价格指数为103.65点，环比下降0.05点，环比降幅0.05%。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

（2）ESG理财产品区间收益表现

固收类ESG理财产品收益表现稳健，中、短区间收益表现均不俗。

具体，近1个月区间收益表现方面，固收类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为0.42%，分别高于全市场ESG理财产品和混合类产品15BP和47BP。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

近3个月区间收益表现方面，混合类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为1.94%，分别高于全市场ESG理财产品和固收类ESG理财产品38BP和57BP。

近6个月区间收益表现方面，固收类ESG理财产品的区间收益率表现较好，为1.90%，分别高于全市场ESG理财产品和混合类ESG理财产品72BP和203BP。

总体来看，固收类ESG理财产品收益表现稳健，产品收益波动较小，中、短区间收益表现均不俗。

（3）重点机构[2]ESG理财产品综合收益表现

固收类ESG理财产品，中长期来看，华夏理财收益表现优异；中短期来看，建信理财收益表现亮眼。

具体，截至2022年7月末，固收类ESG理财产品重点发行机构中，中长期来看，华夏理财整体表现优异，近6个月区间收益达2.14%，其次是中银理财和青银理财，区间收益均为2.12%；中短期来看，建信理财收益表现亮眼，近3个月区间收益达2.04%，其次是兴银理财，区间收益为1.60%。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

混合类ESG理财产品方面，兴银理财近期收益上涨明显。

具体，截至2022年7月末，混合类ESG理财产品重点发行机构中，中长期来看，由于年初权益市场表现不佳，整体混合类产品表现一般，农银理财整体表现相对较好，近6个月区间收益达0.94%；中短期来看，近期市场反弹回升，混合类产品收益涨幅明显，兴银理财收益表现优异，整体近3个月区间收益达3.09%。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

（4）收益表现突出ESG理财单产品

固收类ESG单产品，华夏理财“龙盈ESG固收5号”表现优异。

具体，截至2022年7月末，多只ESG理财产品跑赢固收类ESG理财产品综合价格指数。其中：青银理财“璀璨人生成就系列039期(ESG)”近3个月区间收益和近6个月区间收益分别跑赢对应指数区间收益95BP和15BP；华夏理财“龙盈ESG固收5号”近6个月区间收益表现更是不俗，达3.06%；建信理财“睿鑫ESG主题215期”近3个月区间收益表现也相对较好，为2.23%。‍

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

混合类ESG单产品，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近期表现较佳。

具体来看，截至2022年7月末，兴银理财“ESG兴动责任投资9K22105A”近3个月区间收益和近6个月区间收益分别跑赢对应指数区间收益93BP和135BP；华夏理财“ESG混合偏债型4号”近3个月区间收益表现不俗，达2.65%；平安理财“智享ESG日开”近3个月区间收益表现同样较好，为2.49%。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

02

华夏理财存续量保持领先，建信理财新发ESG产品募资超2亿

ESG理财产品发行数量逐年增加。2022年1-7月，ESG理财产品发行数量为45款，已超过2021年发行总量的六成，截至2022年7月末，ESG理财产品存续数量为153款，回顾2019年到2022年，ESG理财产品发行数量呈现逐年上升的态势。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

华夏理财ESG理财产品存续数量保持领先。截至2022年7月末，共有15家理财机构存续有153款ESG理财产品，其中华夏理财存续数量最多，达38款，占比总体数量的24.84%；15家理财机构中，有12家机构为理财公司，共存续有149款ESG理财产品，占比97.39%，理财公司为ESG理财产品的绝对发行主力。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

建信理财单产品募集规模达2.21亿元。2022年7月份，银行理财市场共新发3款净值型ESG理财产品，均为公募固收类封闭式理财产品，其中建信理财2款，青银理财1款，建信理财“睿鑫ESG主题2022年第292期”募集规模较大，达2.21亿元。

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

注：

[1]ESG理财产品价格指数编制方法及计算方式详见后文附录；

[2]目标类别产品存续量在5款及以上的发行机构。

附录：

（1）ESG理财产品价格指数编制说明

选取公募净值型ESG理财产品作为价格指数编制所取样本产品，一是根据产品类型将样本分为固收类和混合类，分别编制相应产品价格指数；二是将固收类和混合类样本汇总，形成全市场ESG理财产品价格指数（暂不考虑权益类ESG理财产品）。

（2）ESG理财产品价格指数计算方式

ESG理财产品市场观察：华夏理财ESG产品收益亮眼

  • 是第T月ESG理财产品综合价格指数，其中基期月为2020年12月，基期月为第0月，基期价格指数为100点，T≧1；
  • 是第i月的月末ESG价格指数产品样本数量；
  • 是第i月N款产品中的第j款ESG理财产品月末近1个月净值增长幅度。

免责声明

本报告中的数据和信息均来源于各机构公开发布的信息，我公司力求报告内容及引用资料、数据的客观与公正，但对这些信息的准确性和完整性不作任何保证。报告中的任何观点与建议仅代表报告当日的判断和建议，仅供阅读者参考，不构成对买卖的出价或询价，也不保证对做出的任何建议不会进行任何变更。对于因使用、引用、参考本报告内容而导致的投资损失、风险与纠纷，我公司不承担任何责任。

本报告的版权仅为我公司所有，未经书面许可任何机构和个人不得以任何形式翻版、复制、刊登、发表或引用。我公司保留对任何侵权行为和有悖于报告原意的引用行为进行追究的权利。

毅廉网

BitgetApp下载

理财知识

币知识