各位老铁们好，相信很多人对虚拟货币处理都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于虚拟货币处理以及虚拟货币的项目方跑路怎么办？的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

  1. 买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？
  2. 虚拟货币的项目方跑路怎么办？

买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？

一般分为两种类型第一种类型，银行冻结；

而银行冻结也有2种：

1、某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

2、有可能是因为此银行账户的行为，触发了银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。一般情况而言，银行不会直接冻结银行卡，而只会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢？

直接联系你的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。至于银行问你是交易什么东西？你最好说是期货期权什么的，也可以直接说炒币的，具体要根据各银行和区域的不同，对这方面审核标准也不一样。但是出现这种银行冻结的情况一般来说问题不大。

第二种类型，司法冻结；

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所区别。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号全部冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

如果你的银行卡被司法冻结了，你首先需要找银行了解是被哪个部门冻结，冻结期限是多久。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。

1、大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

2、第二种，显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

如果遇到第二种情况，你就只能按照司法部分要求提供资料证据积极配合调查，没有别的路可以走。

所述，我们如何在日常炒币交易中避免这种情况发生呢？我给大家几点建议。

1、在发生转账交易时，千万不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字眼，因为这在各银行或者支付宝微信那里都属于敏感字眼，切记切记。

2、不要使用一张银行卡频繁交易，比如一天之内多次出入账，且数额较大，这种是最容易引起银行注意的。要多办几张银行卡，换着来交易。或者出入账的时候选择支付宝，微信等来个中继，这样可以避免大部分的坑。

或者单独拿出一张独立的交易银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分离开来，不绑支付宝微信等，这样就算你的卡被冻结，也不会影响你的正常生活以及现金流。

3、交易时尽量选择信誉较高且比较熟悉的商家。比如：成交率98%以上、商家注册时间较早、成交笔数大。这样的商家比较有保障，如果碰上那种账号才注册没多久，且信誉不高的商家一定要注意了。

虚拟货币的项目方跑路怎么办？

2008年中，本聪提出了比特币的构想，2009年比特币正式诞生，在此后的10多年时间里，比特币一直出现在公众投资的领域中。也被很多人誉为错失的暴富机会，但是在2014年左右开始，很多打着区块链名义的山寨数字货币开始进入到了资本投资市场中来。

它们一开始就是冲着割韭菜和诈骗资金的目的，尤其是2016年到2017年12月之前的ICO狂欢，也是让很多普通投资者记忆犹新。当时非常火热的ICO乱象甚至于只需几页PPT就能够圈钱几千万美元，项目方跑路以及交易平台跑路的事件非常的常见。

在2016年以前，甚至于2017年以前，项目方跑路这种世界甚至于交易平台跑路都是投资者吃亏的，但是从2018年以后，监管方加强了对于虚拟数字货币交易平台的大力监管，那么这个时候如果自己所投资的虚拟数字货币项目方跑路，导致自己手中的虚拟数字货币变成一堆不值钱的空气的话，是完全可以去报警的。

报警立案之后，人数达到一定的规模就可以进行资产的查封和最后的清算赔偿，并且虚拟货币的发行方将会以诈骗罪和非法集资罪进行数罪并罚，这都是有历史可循的。至于交易小平台跑路的话，一定要注意他们的交易平台项目，服务器要在国内，所以投资一定要认准国际或者国内的大平台。

总的而言，目前以比特币为首的虚拟数字货币交易市场还是比较混乱的一个前期红利期市场，投资者一定要谨慎投资，不可以一味的被山寨数字货币所吸引。总之天生不可能掉馅饼，一定要认清自己的基础现实。

虚拟货币处理和虚拟货币的项目方跑路怎么办？的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！

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