中国平安召开2018年年报业绩发布会 回应市场高度关注问题

中国平安召开2018年年报业绩发布会 回应市场高度关注问题

摘要

3月13日，中国平安在上海和香港两地同时召开2018年年报业绩发布会。围绕市场高度关注的关键问题，包括平安集团董事长马明哲在内的多位高管给出了答案。3月13日，中国平安在上海和香港两地同时召开2018年年报业绩发布会。围绕市场高度关注的关键问题，包括平安集团董事长马明哲在内的多位高管给出了答案。

中国平安总经理、平安信托董事长任汇川在回应平安已经成为中国房地产最大的投资者之一时回应称，这一说法“ 完全错误，不要被他误导 ”。

这一说法是不正确的。在地产领域的涉入是银保监会相关政策范围的正常的保险资金应用投资，且纯属财务性投资。实际上，从平安7万多亿的总资产角度看，我们地产相关的债权、股权及物权的资产占比不到3%。从我们2.8万亿保险资金的角度看，我们在地产方面的股权投资占比在2.2%，加债权和物权一起占比7.5%。国家允许保险公司的不动产投资比例可以到30%。

保险经营是两个轮子。保险公司的经营，一个轮子是为客户提供保障，获得负债;另外一个轮子是投资，做保险资金的资产负债匹配投资。相比其他的市场投资者，保险资金有负债久期长、成本相对较低、稳定性好等特点。

优质的不动产投资，符合保险资金的属性。不动产是全球保险业公认的理想的长期匹配资产之一。平安将长期保险资金与优质的不动产资产匹配，是在坚守风险底线的前提下的配置，可确保保险资金获得长期、稳定、健康的投资回报，实现保险资金保值、增值。房地产行业兼具价值与成长属性的特点，比较契合保险资金的配置需求。

纯财务性投资，不参与经营管理。作为保险资金配置的一部分，平安对一些优秀的房企进行的投资是纯财务性的投资。

平安和这些企业之间的关系是合作共赢的关系。我们不参与其经营管理，不搞恶意收购，相反，我们根据保险资金的特点，帮助地产公司做有利于抑制房价非理性上涨的产品，比如共同开发长租公寓，养生养老公寓等。

平安联席CEO陈心颖在回应科技业务上市安排时称，平安科技板块一共有十一家公司，两家已经产生利润，包括陆金所和汽车之家。另外还有三家公司处于流量和收入获取过程中，其余公司正处在第一阶段孵化过程中。

对于是否会在科创板挂牌，其回应称整个新科技业务十一家工资有五家市值和估值超过七百亿美金，所幸每家公司都刚刚近年来融资完了(陆金所完成C轮融资、金融壹账通于2018年完成A轮融资、平安医保科技于2018年初完成11.5亿美元融资)，所以资本都是非常充裕。

发展新公司的时候，希望他们有足够资本可以有弹性选择不同上市的时间和地点最优的，所以目前没有什么压力说很急迫，整个IPO计划，到时候有的话会宣布。

陆金所C轮融资细节：在本次融资后，陆金所估值394亿美元，其中，卡塔尔主权基金卡塔尔投资局(QIA)、香港全明星投资基金、春华资本等多家为主要投资者。

另外，平安集团在此次融资之后还持有陆金所约41%的股份。

针对去年总投收益率3.7%，比2017年的5.2%有所下滑的问题，平安首席投资执行官陈德贤表示，其实去年影响比较大的是两只股票，一只是云南白药，一只是碧桂园。

股票类的这部分变动是277亿元，这两只占150亿元。因为它2017年做得很好，2018年两个股票又回调。那两个股票我都没卖。但不要太担心。它是长期持有，只要市场慢慢回来了，股价慢慢回来了，它要回升了。

关于京沪高铁冲击IPO，作为第二大股东中国平安的态度，在上海发布会场的平安集团首席投资官陈德贤表示：“京沪高铁我们是长期投资的，长期负债。本身公司运营也是我们。还是不错的。

关于上市后平安是否会退出，陈德贤表示：“目前没有什么计划要退出，但是上市不上市以他们的公告为主。他不上市也有可能。”

此前平安宣布拟动用不低于人民币50亿元且不超过人民币100亿元进行回购。金额较此前市场预测的“千亿回购”差距较大。

在回应回购问题时，中国平安首席财务官姚波表示，这次回购方案50到100亿主要在A股，主要考虑原因去年中国在A股市场上修改了法律法规，对回购做了新规定，包括对回购的资金用途，还有回购注销的时间点，相对来说的话更加有利于好的公司在市场上进行操作，也给予了一定的灵活性，当然另外一个还是判断股价，我们觉得目前在这样市场上面，我们公司对我们未来股价还是有信心的。

H股回购规定跟A股目前还是存在差异，在回购资金用途及注销时间规定上相对更加严谨，公司也会积极研究，抱着开放的态度。

上市公司回购需要一定背景。在股市波动情况下，公司实质价值高于当时价值，可以采取回购来稳定股价，并给市场比较强的信息――即管理层对公司当前的价值是有信心的。但在股价很高情况下采取回购，不一定对股东最有利。这种情况下，公司可以派发更多红利返回给股东。

回购是一个长期资本市场活动，10%是监管允许的最高回购上限，额度不需要一次性用完，这样做也不具有实际操作意义。在股东大会授权董事会情况下，管理层将根据股价变动情况，不排除未来还有其他回购安排。

中国平安联席CEO谢永林在回应平安银行申请理财子公司进度时称，公司正在积极申请理财子公司，按照银保监会进度来了，应该是一批一批的 集团高度重视银行成立理财子公司，银行内部也开过多次会议研究理财子公司的战略定位，以确保一旦开始，就在一个正确的路子上走。同时，银行也在积极准备相关系统和组织关键人才，保证牌照一来之后，能够在一个高起点上发展，让理财子公司为零售业务广大的C端客户和金融同业提供好的产品和服务。

陈德贤回应称，投资里面会多问几个问题，我们在哪里，我们去哪里怎么去大概这么一个情况。

目前宏观周期里面有结构性跟周期性叠加在一起，也产生有一定的压力，应该是2018年比较清楚，长期我觉得这些问题还是可能毕竟有一定的挑战，我们对于国家现在未来对于调控对于处理这些还是蛮有信心的，我们也相信不同的时间里面都有不同的政策法规出来，对于我们来说保险经营有两方面功能，一个功能我们满足我们本身的负债，要平衡好精算的要求，财务的要求，产品的要求，跟投资的需求，这方面跟一般基金公司里面情况不太一样。

中国平安首席保险业务执行官李源祥称集团营运利润里面87%来自零售业务，来自零售业务营运利润里面62%来自于我们寿险业务，所以集团营运利润中60%来自于寿险，所以寿险是整个集团的核心。

一方面，虽然去年寿险及健康险业务新业务价值同比增长7.3%，但寿险及健康险业务ROEV高达30.8%，寿险业务仍然非常有价值。另一方面寿险经营看比较长远，需要长期可持续发展，不会太过于关注一个季度或者两个季度的业务额。

对于平安的投资情况，陈德贤表示，平安的投资要满足负债要求、平衡精算要求、财务要求和投资需求，这和一般的基金公司不同。

首先，找好的项目，产生稳定收益。例如一些债券，企业债，同时管好信用风险。不动产方面会考虑长租公寓、健康养老等产生租金收益的。

第二是找好的企业，要投资这些企业需满足风控要求。

第三是找“好人”。要调整委外策略，通过MOM等方式，委托最好的私募、公募基金经理。

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