不少投资者都有一个思维误区:基金只要长期持有就能赚到钱,真相是如何呢?

其实,基金长线持有能赚钱,并不能概括所有基金。就好比做生意一样,有部分人认为做生意一定能赚到钱,但是殊不知潜在亏本的风险也很大,有的人做生意发家致富,而有的人生意没做成导致破产,最后还背负一身债。

基金也一样,有的人买对了基金,长线持有,赚得盆满钵满,也有人买错了基金,长线持有,却亏得一塌糊涂!

最近有基民反映,自己手中的基金本着

“长线是金”

的理念已经持有3年了还套着,心里难受想哭!

那么现实中,基金长线持有是不是就一定能赚钱呢?这个问题想必困扰着很多人!今天就给你揭晓答案!

易方达资源行业混合(110025)

为例,这只基金近1年收益为37.65%,近2年收益为12.02%,

但是近3年的收益却是-4.27%

,也就是说,如果你是1年前或2年前买的这只基金,持有到现在大致是赚钱的,如果你是刚好3年前买的,持有到现在基本是亏钱的。

可见,长线持有一只基金并不一定都是赚钱的!

这样的例子还很多,根据统计,近3年(2018年3月31日至2021年3月31日)上证指数涨幅8.62%,深证成指涨幅26.87%,上证50和沪深300均上涨30%左右,创业板指则大涨45.15%,中小板指上涨19%左右。

即便在这样的行情下,大部分基金收益是正的,但仍有27只基金近3年来是亏损的。

这种现象在周期行业更明显,因为周期行业涨跌通常紧跟经济周期而变化,有的基金波动很大,行情好的时候净值噌噌噌上涨,行情不好,也会过山车般下跌,甚至把前面的涨幅都吐完。

你长线持有的基金,如果刚好卖在大幅调整期,亏钱的可能性也很大。

中证煤炭指数

为例,该指数近一年收益率 33.45%,而截至4月8日,近 5 年收益率就只有 0.05%,变身渣男,如果煤炭继续下跌,那么你长线持有更好5年,那你的基金基本是亏损的。

所以,基金只要长期持有就能赚到钱:这是一个理解误区。

我们平时讲长期持有,目的是最大程度地把基金收益转化为投资者的持有收益,至于能不能赚钱,很大程度还跟你买的是什么基金有关!

长线持有依然亏损的三大原因

(1)买入时的点位太高

对于一次性投资而言,进场时的点位基本相当于买入的成本。如果进场点位过高,成本就过高,那后续赚取收益的空间自然就较小,甚至有很大可能会亏损。

有人测算,在4000点以上的任一日买入股票型基金总指数,且持有不同期限的收益情况,结果发现一直持有到第7年,都是亏损状态;直到持有第8年,投资收益才会翻红。

数据来源:wind,截至2020/4/17

出现这种情况也很正常,比较A股“牛短熊长”的特性,行情跨度也比较大。

(2)持有的时间还不够长

从上文4000点入场测试数据看,持有基金3年的赚钱概率在7、8成左右,即3年时间已经能在一定程度上平抑掉一些短期因素带来的波动了。但其实,若要发挥长期投资的真正效用,通常需要经过一轮完整的牛熊周期转换,所以一般需要5年以上的更长持有期。

(3)盲目长期持有

很多投资者误以为,基金长期投资就是要一直持有,坚决不能卖出。但其实要根据你的基金情况来定,根据大环境不断优化调整,该止盈止盈、该止损止损,而不是一颗树上吊到老死。

哪些基金更适合偏长线持有?

通常只有那些经历过多个牛熊周期洗礼后,依然能保持“长红”的绩优基金才是值得长线持有!这样的基金多分布在哪些行业呢?

统计显示:从5年维度看,28个申万一级行业中,只有食品饮料、休闲服务、家用电器以及建筑材料这四大板块能长期跑赢沪深300指数这个基准!

而5年期间仍有14个板块的累计收益是负数,其中传媒板块近5年下跌更是超过51%。

可见,基金长线持有并不一定就能赚钱,能长期跑赢市场平均水平的绩优基金,才更适合长线持有!长线投资一定要选择一支业绩中上水平,最好能经历过一个完整的牛熊周期的基金!

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